Evropská komise kvůli velkému praní špinavých peněz chce zavést limit na platby v hotovosti v EU. Jak informuje německý deník Frankfurter Allgemeine Zeitung, tento návrh se objevil na pátečním setkání evropských úředníků.
Mnozí se ptají, proč je nutné kontrolovat vnitřní oběh peněz. Němečtí úředníci se domnívají, že i tímto způsobem bude možné kontrolovat daňové úniky a nelegální činnosti v Evropské unii.
Očekává se, že komise předloží návrhy na zpřísnění pravidel boje proti praní špinavých peněz již v první polovině tohoto roku. Evropská komise se domnívá, že hotovost zůstává nejvýhodnější volbou pro praní špinavých peněz. Zavedení nových pravidel může zabránit této nelegální činnosti.
Čtěte také Státní dluh ČR zůstává ve výši přes dva biliony korun
Nejoptimálnějším řešením a kontrolou finanční aktivity může být:
V první variantě při překročení limitu převod je možné sledovat. Ve druhé variantě je třeba o velké částce informovat státní úřad. Ve dvou variantách získá stát přístup k informacím, které jsou potřebné ke sledování platební aktivity v hotovosti.
Evropská komise se domnívá, že pro lepší efektivitu by tento limit měl být zaveden ve všech zemích Evropské unie.
V současné době je limit platby v hotovosti ve 27 zemích EU odlišný. Nejpřísnější pravidla platí například v Řecku, kde platby v hotovosti nad 500 eur (asi 13 tisíc korun) nejsou vůbec možné.
Naopak v Chorvatsku je nejvyšší limit 15 tisíc eur (390 tisíc korun). V České republice je horní hranice pro platbu v hotovosti 270 tisíc korun, a je tak druhá nejvyšší po Chorvatsku.
V EU jsou také země, kde limit vůbec není zaveden a uplatňován. Jsou to Estonsko, Finsko, Irsko, Kypr, Lucembursko, Malta, Německo, Rakousko a Švédsko.
Ve Francii a Itálii je limit pro platbu v hotovosti 1000 eur a 3000 eur. Za nedodržení pravidel hrozí pokuta od 3000 do 15000 EUR. V těchto dvou zemích je limit zaveden nikoli pro regulaci a kontrolu teroristických akcí, ale pro boj proti daňovým únikům.
